Asset Protection

I vostri obiettivi

Le nostre competenze

Esigenze di protezione patrimoniale e di pianificazione successoria rendono sempre più attuale la necessità di definire strategie e di individuare strumenti giuridici idonei al perseguimento degli obiettivi prefissati in sede di pianificazione.
Lo scopo è duplice: da un lato, preservare il patrimonio attuale e futuro; dall'altro, organizzare il passaggio generazionale, definendo la governance di famiglie e imprese con regole che possano disciplinarne i rapporti ed evitare eventuali controversie future.
La tutela del patrimonio, come forma preventiva di segregazione dei beni, o di parte di essi, non è solo una questione culturale (quali beni si vuole tutelare; quali beni si vuole trasmettere alle generazioni future). Spesso richiede un’analisi fattuale e una valutazione specifica dei presupposti giuridici ed economici che caratterizzano la realtà sottostante la necessità di individuare adeguate soluzioni di protezione patrimoniale.

Fidinam & Partners, grazie all’esperienza ed alle competenze maturate, è una realtà in grado di seguire e creare valore in tutte le fasi del processo; con un approccio dinamico e interdisciplinare, esigenze ed aspettative del cliente vengono analizzate e valutate con professionalità al fine di individuare e sviluppare soluzioni specifiche mirate alla valorizzazione e al consolidamento del patrimonio, dove protezione e tutela sono elementi essenziali.

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I nostri servizi di Asset Protection

Trust, fondazioni, strumenti giuridici

Trust, fondazioni, società di gestione del patrimonio familiare ed altri strumenti giuridici in qualche modo analoghi, consentono di perseguire e soddisfare le più diverse esigenze di protezione patrimoniale: tipicamente istituti di diritto anglosassone, trovano oggi il loro riconoscimento anche nei Paesi di Civil Law; in molti altri casi possono risultare utili al fine di perseguire determinate finalità solidaristiche, culturali o, più genericamente, di utilità sociale. Vari livelli di segregazione patrimoniale che offrono vari livelli di protezione. La nostra presenza in diverse giurisdizioni (sia di Civil che di Common Law) nonché l’esperienza professionale pluriennale maturata, ci permettono di identificare e di selezionare gli elementi distintivi (giuridici, economici o più semplicemente fattuali) sui quali costruire la protezione del patrimonio.

Valorizzazione e protezione patrimoniale

La valorizzazione e il consolidamento del patrimonio passano da una gestione attenta delle risorse e dei processi: la protezione patrimoniale è un progetto e non un prodotto, per questo è importante poter garantire il coordinamento di ciascuna fase, dall’implementazione del progetto alla definizione della governance e dei processi gestionali. Con due trustee company (siamo presenti in New Zealand e Hong Kong) possiamo garantire una gestione in linea con gli obiettivi (definiti preventivamente) e le strategie di difesa e tutela del patrimonio con una visione di lungo periodo. Fanno da corollario i sevizi di contabilità, redazione dei bilanci, dichiarazione fiscale, compliance fiscale in conformità sia all’ordinamento giuridico di riferimento che agli standard internazionali (i.e. scambio automatico d’informazioni in base al Common Reporting Standard -CRS- ed al Foreign Account Tax Compliant Act -FATCA-)

Solo una questione di continuità?

Il passaggio generazionale: solo una questione di continuità? L’analisi della composizione dell’intero patrimonio familiare e aziendale, la valutazione delle condizioni che potrebbero metterne a rischio l’integrità, la necessità di garantire la continuità operativa dell’impresa, le esigenze di tutela di alcuni membri della famiglia (ad es. dei figli minori) sono elementi fondamentali del processo di definizione della strategia di difesa e protezione del patrimonio. In questo senso la successione non sempre è un passaggio automatico. Strumenti quali il testamento, l’atto di donazione, la polizza vita, il patto di famiglia, la definizione della governance familiare/aziendale si affiancano e integrano il ventaglio delle possibili soluzioni di protezione patrimoniale. Con la nostra esperienza maturata in ambito internazionale, le nostre competenze giuridiche e fiscali, il nostro network rappresentiamo un punto di riferimento fondamentale a cui rivolgersi per affrontare in modo consapevole e programmatico la pianificazione del passaggio generazionale.

Servizi Trust

Dal 1960, il Gruppo Fidinam protegge il patrimonio per conto di famiglie private in diverse giurisdizioni. Scoprite la nostra brochure dedicata.

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Trust: uno strumento finanziario da rivitalizzare? (45kb)

Un'intervista a Christian Ballabio, Managing Partner Fidinam & Partners, uscita su Ticino Welcome, edizione Giugno - Agosto 2021. In quest'intervista, Christian Ballabio insieme ad altri professionisti del settore, analizza lo strumento del Trust come strumento di protezione patrimoniale.